domenica 20 settembre 2020

Un'indagine dell'ICIJ rivela il ruolo delle banche globali nel riciclaggio di denaro su scala industriale - e lo spargimento di sangue e la sofferenza che ne derivano.

Basandosi su una cache di rapporti segreti di intelligence finanziaria, l'indagine globale di oltre 400 giornalisti rivela come le banche continuano a spostare denaro sporco per cartelli della droga, regimi corrotti, trafficanti di armi e altri criminali internazionali - e come si perpetua un sistema di applicazione guidato dagli Stati Uniti affari come al solito. Ottenuti e condivisi da BuzzFeed News, i documenti includono più di 2.100 segnalazioni di attività sospette, o SAR, presentate da banche globali all'unità di intelligence del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti, la Financial Crimes Enforcement Network, nota come FinCEN. Il Consorzio Internazionale di Giornalisti Investigativi, insieme a BuzzFeed News e altri 108 media partner in 88 paesi, ha trascorso 16 mesi a organizzare e analizzare i documenti, soprannominati FinCEN Files . 

L'ICIJ ei suoi partner hanno raccolto ulteriori documenti trapelati da fonti, leggendo voluminosi registri giudiziari e d'archivio e intervistando centinaia di persone, inclusi combattenti del crimine e vittime di crimini. Un ex funzionario del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti, Natalie Mayflower Sours Edwards, dalla Virginia, si è dichiarato colpevole a gennaio di aver cospirato per divulgare illegalmente documenti a BuzzFeed News. BuzzFeed News non ha commentato la sua fonte. L'indagine FinCEN Files è riuscita a rintracciare i ruoli delle banche nel nascondere denaro saccheggiato dalle tesorerie del governo, truffato dai pensionati e generato attraverso la vendita di droga, l'estrazione illegale dell'oro e altre attività illegali. I risultati espongono - dall'interno - le conseguenze del consentire alle stesse banche di guidare le difese antiriciclaggio del mondo contro la cleptocrazia, la criminalità e il terrore, anche se guadagnano enormi profitti da questi stessi malfattori. Mostrano anche come il denaro riciclato fornisca linfa vitale ai regimi autoritari corrotti e ai nemici della democrazia in tutto il mondo.

I documenti del Dipartimento del Tesoro rivelano come le principali banche abbiano continuato a spostare somme sbalorditive di denaro sospetto anche durante la libertà vigilata penale dopo le molto propagandate repressioni sul riciclaggio di denaro da parte delle autorità statunitensi e britanniche. L'analisi dell'ICIJ dei file FinCEN e delle azioni di contrasto delle autorità statunitensi indica che l'imposizione di multe e il rinvio di procedimenti penali alle banche e il rifiuto di perseguire i dirigenti delle banche non ha impedito alle banche di continuare a trarre profitto dallo spostamento di transazioni sospette. I registri rivelano anche i segreti finanziari di una variegata raccolta di politici e figure politiche in fuga o di fronte a processi per crimini finanziari. Tra questi: l'ex vicepresidente congolese Jean-Pierre Bemba, condannato per aver corrotto testimoni durante il processo con l'accusa di aver condotto i soldati a stupri e saccheggi; Samark López Bello, che le autorità statunitensi sostengono sia il "frontman principale" di Tareck El Aissami, il ministro del petrolio venezuelano, presunto spacciatore; Ex ministro dell'Energia del Kazakistan; La miliardaria angolana Isabel dos Santos, accusata dai pubblici ministeri angolani di frode e riciclaggio di denaro nel tentativo di recuperare circa 1,1 miliardi di dollari; e il consigliere presidenziale ucraino Andriy Klyuyev, che è stato sanzionato dall'Unione Europea per presunto saccheggio di fondi statali.

A causa del loro accesso al sistema della Federal Reserve statunitense, le operazioni statunitensi delle banche globali fungono da centralinisti per le transazioni in dollari, consentendo loro di vedere chi sta inviando quale denaro, dove e quando. Quando vedono una transazione sospetta, hanno il potere di agire per fermarla, ma spesso non è necessario. Invece, possono semplicemente inviare una SAR a FinCEN presso il Dipartimento del Tesoro. I file FinCEN rappresentano meno dello 0,02% degli oltre 12 milioni di segnalazioni di attività sospette che le istituzioni finanziarie hanno presentato tra il 2011 e il 2017. La fuga di notizie senza precedenti mostra che le banche hanno spostato più di $ 2 trilioni di pagamenti tra il 1999 e il 2017 che ritenevano sospetti, oltre a centinaia di fogli di calcolo, che coinvolgevano istituzioni finanziarie con clienti segnalati in più di 170 paesi. Le SAR riflettono le preoccupazioni degli organi di vigilanza all'interno delle banche e degli istituti finanziari e non sono necessariamente indicative di comportamenti criminali o altri illeciti. Un'analisi ICIJ ha rilevato che le banche nei file FinCEN elaboravano regolarmente transazioni a società registrate nelle cosiddette giurisdizioni segrete e lo facevano senza conoscere il proprietario finale del conto. Almeno il 20% delle segnalazioni conteneva un cliente con un indirizzo in uno dei principali paradisi finanziari offshore del mondo, le Isole Vergini britanniche , mentre molti altri hanno fornito indirizzi nel Regno Unito, negli Stati Uniti, a Cipro, a Hong Kong, negli Emirati Arabi Uniti, Russia e Svizzera. 
 L'analisi di ICIJ ha rilevato che nella metà dei rapporti le banche non avevano informazioni su una o più entità dietro le transazioni. In 160 segnalazioni, le banche hanno cercato ulteriori informazioni sui veicoli aziendali, ma non hanno ricevuto risposta. Le banche potrebbero servire da punto di strozzatura, interrompendo il flusso di denaro sporco in tutto il mondo, o almeno a società di comodo anonime. Ma gli incentivi finanziari delle banche mirano a mantenere in movimento il denaro sporco. E troppo spesso è esattamente quello che fanno. Il set di dati FinCEN Files è un miscuglio tentacolare di oltre 2.600 file, inclusi 2.100 rapporti narrativi di varia qualità che rivelano le preoccupazioni private dei dipartimenti di conformità antiriciclaggio delle banche globali su determinate transazioni, insieme a fogli di calcolo allegati di a volte centinaia di righe di file non elaborati dati di transazione. E molti fogli di calcolo, pieni di nomi, nomi di banche, cifre e date, non erano allegati a qualsiasi narrativa che fornisse una ragione per la loro inclusione. Secondo BuzzFeed News, alcuni dei record sono stati raccolti nell'ambito delle indagini del Congresso degli Stati Uniti sull'interferenza russa nelle elezioni presidenziali statunitensi del 2016; altri sono stati raccolti a seguito di richieste al FinCEN da parte delle forze dell'ordine. 

 La collaborazione di ICIJ ha estratto le narrazioni delle SAR di FinCEN Files e ha creato più di 55.000 record di dati strutturati in campi fissi che includono dettagli su oltre 200.000 transazioni segnalate dalle banche nelle SAR. Lo sforzo ha portato a un set di dati senza precedenti che tocca le regioni di tutto il mondo. La fuga di notizie include anche rapporti, scritti da FinCEN, chiamato Kleptocracy Weekly, che hanno fornito una prospettiva aggiuntiva sui SAR. Risultati chiave I principali risultati dell'indagine sui file FinCEN di ICIJ includono: Le banche globali hanno trasferito più di 2 trilioni di dollari tra il 1999 e il 2017 in pagamenti che ritenevano sospetti e hanno segnalato clienti bancari in oltre 170 paesi identificati come coinvolti in transazioni potenzialmente illecite. Le cifre includono $ 514 miliardi a JPMorgan Chase e $ 1,3 trilioni a Deutsche Bank. I file FinCEN mostrano che cinque banche globali - JPMorgan Chase, HSBC, Standard Chartered Bank, Deutsche Bank e Bank of New York Mellon - hanno spostato denaro illecito per personaggi oscuri e reti criminali anche dopo che le autorità statunitensi hanno multato queste istituzioni finanziarie per precedenti fallimenti nel contenere i flussi di soldi sporchi. 

Nella metà dei rapporti FinCEN Files, le banche non avevano informazioni su una o più entità dietro le transazioni. JPMorgan ha trasferito denaro per società legate al massiccio saccheggio di fondi pubblici in Venezuela, Malesia e Ucraina, inclusi pagamenti sottobanco da funzionari ucraini caduti in disgrazia a Paul J. Manafort Jr., ex direttore della campagna condannato del presidente degli Stati Uniti Donald Trump. Deutsche Bank ha ignorato le bandiere rosse per anni e ha svolto un ruolo fondamentale nello storico scandalo del riciclaggio di denaro da 230 miliardi di dollari che ora sta travolgendo l'operazione estone di Danske Bank.

 I sistemi automatizzati del gigante tedesco hanno contrassegnato una società di comodo anonima registrata nel Regno Unito - in seguito rivelata come un importante veicolo di riciclaggio - una dozzina di volte, ma la banca ha comunque elaborato $ 2,6 miliardi e non ha presentato una SAR per anni fino a quando uno scandalo separato ha portato la società di comodo a luce. I banchieri di Danske Estonia coinvolti nello scandalo gestivano una società segreta per aiutare a creare società di comodo nel Regno Unito su base all'ingrosso per clienti anonimi.

 Le entità oscure con legami con i paesi baltici, note come agenzie di formazione, utilizzano una scappatoia nel diritto societario del Regno Unito per produrre in massa società di comodo anonime registrate nel Regno Unito e aiutarle a creare conti in banche baltiche corrotte. 

Nove agenzie da sole hanno creato 2.447 società trovate nei file FinCEN. HSBC ha continuato a trasmettere denaro per presunti riciclatori di denaro e uno schema Ponzi internazionale anche mentre stava scontando un periodo di prova di cinque anni presso i tribunali statunitensi. Nel 2014, una task force statunitense ha raccomandato al Dipartimento del Tesoro di designare il conglomerato d'oro con sede a Dubai Kaloti Jewellery Group come minaccia di riciclaggio di denaro ai sensi dello USA Patriot Act, ma il governo non ha agito.

 Le banche hanno segnalato oltre 4,8 miliardi di dollari tra il 2009 e il 2017 in transazioni sospette con collegamenti con il Venezuela. Quasi il 70% di tale importo aveva un'entità governativa venezuelana, come il Ministero delle finanze o la compagnia petrolifera statale, come partito.


'Tutti stanno male' La FinCEN ha condannato la fuga di documenti, rifiutandosi di commentare il contenuto dei rapporti di attività sospette e affermando di aver deferito la questione al Dipartimento di Giustizia e all'ispettore generale del Tesoro. "Come ha affermato in precedenza FinCEN, la divulgazione non autorizzata di SAR è un crimine che può avere un impatto sulla sicurezza nazionale degli Stati Uniti, compromettere le indagini delle forze dell'ordine e minacciare la sicurezza e la sicurezza delle istituzioni e delle persone che presentano tali segnalazioni", ha affermato FinCEN . Giorni prima della pubblicazione dell'indagine FinCEN Files, FinCEN ha annunciato che stava cercando un commento pubblico sulle modifiche normative per richiedere che le istituzioni finanziarie soggette alle leggi antiriciclaggio mantengano un programma antiriciclaggio "efficace e ragionevolmente progettato". L'agenzia ha affermato che le modifiche avevano lo scopo di "modernizzare il regime normativo per affrontare le minacce in evoluzione della finanza illecita" e migliorare "l'efficacia e l'efficienza dei programmi antiriciclaggio". 
 Il portavoce della Divisione Criminale del Dipartimento di Giustizia, Matt Lloyd, ha dichiarato: "Il Dipartimento di Giustizia sostiene il suo lavoro e rimane impegnato a indagare e perseguire in modo aggressivo i crimini finanziari, incluso il riciclaggio di denaro, ovunque lo troviamo". JPMorgan, HSBC e altre grandi banche negano illeciti sistematici e affermano che stanno lavorando per migliorare i loro programmi per prevenire il riciclaggio di denaro e escludere i clienti coinvolti in attività criminali. "A partire dal 2012, HSBC ha intrapreso un viaggio pluriennale per rivedere la sua capacità di combattere la criminalità finanziaria", ha detto Heidi Ashley, un portavoce della banca. "HSBC è un'istituzione molto più sicura di quanto non fosse nel 2012." Un portavoce di Standard Chartered ha affermato che le autorità statunitensi e britanniche hanno pubblicamente riconosciuto che il gruppo ha subito "una trasformazione completa e positiva negli ultimi anni". 

 “Nel 2019 abbiamo monitorato più di 1,2 miliardi di transazioni per potenziali attività sospette e controllato più di 157 milioni di transazioni per la conformità ai requisiti di sanzioni applicabili. La realtà del sistema finanziario globale è che ci saranno sempre tentativi di riciclare denaro ed eludere le sanzioni; la responsabilità delle banche è costruire sistemi di screening e monitoraggio efficaci e lavoriamo a stretto contatto con le autorità di regolamentazione e le forze dell'ordine per assicurare i responsabili alla giustizia ". Ma anche gli alti funzionari ammettono che qualunque siano i suoi meriti, il sistema non funziona per rallentare il flusso di denaro sporco.

https://www.icij.org/investigations/fincen-files/about-the-fincen-files-investigation/

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